Oto najpopularniejsze metody prania brudnych pieniędzy

20 września 2013, 06:20

Zazwyczaj oczywiście używa się kombinacji tych metod, by zmniejszyć ryzyko wpadki i jak najdokładniej zatrzeć ślady transferu pieniędzy. / ShutterStock

Pieniądze z nielegalnych źródeł muszą zostać "wyprane", żeby można je było wprowadzić do legalnego obrotu. Zastanawiacie się, jak to się robi? Oto najpopularniejsze metody stosowane w tym procederze według Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego.

Pieniądze z nielegalnych źródeł muszą zostać "wyprane", żeby można je było wprowadzić do legalnego obrotu. Zastanawiacie się, jak to się robi? Oto sposoby stosowane w tym procederze według Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego.

1 Pranie brudnych pieniędzy to legalizowanie dochodów osiągniętych niezgodnie z prawem. Wiele krajów współpracuje w zwalczaniu tego procederu, bo jest powiązany z finansowaniem terroryzmu.

Pranie brudnych pieniędzy to legalizowanie dochodów osiągniętych niezgodnie z prawem. Wiele krajów współpracuje w zwalczaniu tego procederu, bo jest powiązany z finansowaniem terroryzmu.

ShutterStock

Reklama

2 Pierwszy sposób to smurfing. Polega na wpłacanie przez wielu podstawionych ludzi niewielkich kwot pieniędzy, co nie wymaga kontroli tożsamości podmiotów biorących udział w transakcji. W USA banki muszą zgłaszać transakcje powyżej 10 tys. dolarów, a w UE - powyżej 15 tys. euro. Jednak instytucje finansowe mają prawo do obniżenia tej kwoty. Przykładowo w Banku Pekao limit wynosi 10 tys. euro.

Pierwszy sposób to smurfing. Polega na wpłacanie przez wielu podstawionych ludzi niewielkich kwot pieniędzy, co nie wymaga kontroli tożsamości podmiotów biorących udział w transakcji. W USA banki muszą zgłaszać transakcje powyżej 10 tys. dolarów, a w UE - powyżej 15 tys. euro. Jednak instytucje finansowe mają prawo do obniżenia tej kwoty. Przykładowo w Banku Pekao limit wynosi 10 tys. euro.

Bloomberg

3 Drugi sposób to mieszanie. Polega na dodawaniu pieniędzy pochodzących z przestępstw do obrotów legalnie prowadzonego biznesu, w którym trudno jest stwierdzić, jakie są faktyczne przychody. Dobrym biznesem jest fryzjerstwo lub pralnia. Termin "pranie brudnych pieniędzy" wziął się właśnie stąd, że amerykańscy gangsterzy w czasach prohibicji otwierali pralnie, by wprowadzić do legalnego obrotu pieniądze ze sprzedaży alkoholu.

Drugi sposób to mieszanie. Polega na dodawaniu pieniędzy pochodzących z przestępstw do obrotów legalnie prowadzonego biznesu, w którym trudno jest stwierdzić, jakie są faktyczne przychody. Dobrym biznesem jest fryzjerstwo lub pralnia. Termin 'pranie brudnych pieniędzy' wziął się właśnie stąd, że amerykańscy gangsterzy w czasach prohibicji otwierali pralnie, by wprowadzić do legalnego obrotu pieniądze ze sprzedaży alkoholu.

ShutterStock

4 Trzeci sposób - puste transakcje, czyli tworzenie fikcyjnego obrotu na papierze. Nieprawdziwe transakcje biznesowe poświadczane są podrabianymi dokumentami (fakturami, rachunkami itd.). Czasem przestępcy zakładają spółki-wydmuszki, które nie prowadzą żadnej działalności, ale odnotowują dochody.

Trzeci sposób - puste transakcje, czyli tworzenie fikcyjnego obrotu na papierze. Nieprawdziwe transakcje biznesowe poświadczane są podrabianymi dokumentami (fakturami, rachunkami itd.). Czasem przestępcy zakładają spółki-wydmuszki, które nie prowadzą żadnej działalności, ale odnotowują dochody.

ShutterStock

5 Czwarty sposób - fikcyjny kredyt. Firma zaciąga kredyt w banku, a następnie spłaca go pieniędzmi pochodzącymi z fikcyjnego kredytu uzyskanego w innej firmie. Można dodatkowo zacierać ślady, dokonując wielu przelewów z różnych banków, najlepiej zagranicznych. Według Międzynarodowego Funduszu Walutowego kraje, które to ułatwiają to Wyspy Bahama, Bahrajn, Kajmany, Hongkong, Antyle, Panama i Singapur.

Czwarty sposób - fikcyjny kredyt. Firma zaciąga kredyt w banku, a następnie spłaca go pieniędzmi pochodzącymi z fikcyjnego kredytu uzyskanego w innej firmie. Można dodatkowo zacierać ślady, dokonując wielu przelewów z różnych banków, najlepiej zagranicznych. Według Międzynarodowego Funduszu Walutowego kraje, które to ułatwiają to Wyspy Bahama, Bahrajn, Kajmany, Hongkong, Antyle, Panama i Singapur.

ShutterStock

6 Piąty sposób - transferpricing.To zawyżanie lub zaniżanie wartości na fakturze w handlu międzynarodowym prowadzonym między powiązanymi ze sobą przedsiębiorstwami. Różnica między realną ceną towaru importowanego a ceną na fakturze (zawyżoną) stanowi dla eksportera „legalny” zysk.