Do niedawna jedną z bardziej popularnych form pomnażania pieniędzy były lokaty bankowe. Ich oprocentowanie od wielu miesięcy jednak regularnie spada. Obecnie trudno jest znaleźć na rynku oferty, w których wartość odsetek przekroczyłaby 1 proc. w skali roku. Dodatkowo, według danych opublikowanych pod koniec lutego przez Eurostat, styczniowa inflacja w Polsce wyniosła 3,6 proc. Oznacza to, że zysk z lokaty pomniejszony o wartość podatku nie wyrówna utraty wartości pieniądza, w czasie trwania lokaty - zwłaszcza długoterminowej. Polacy masowo rezygnują więc z trzymania pieniędzy w bankach i szukają alternatywnych sposobów na pomnożenie swoich zasobów finansowych.
Jak pokazują dane za rok 2020 jednym z najlepszych sposobów na inwestowanie pieniędzy był zakup udziałów w funduszach inwestycyjnych, których na rynku jest bardzo wiele.
Fundusz stabilnego rozwoju, jest doskonałą propozycją dla osób, które chcą zarobić i jednocześnie akceptują umiarkowany poziom ryzyka. Pieniądze przekazane przez klientów do funduszu Caspar Stabilny są przede wszystkim inwestowane w instrumenty dłużne (obligacje). Zarządzający tym funduszem może także zaangażować do 35 proc. powierzonego kapitału na rynku akcji. Warto przy tej okazji dodać, że minimalny okres inwestycji w przypadku funduszy stabilnego wzrostu określony jest na 3 lata.
Również w przypadku funduszy akcji czas inwestycji należy rozpatrywać w dłuższej perspektywie, co najmniej 5 lat. W ich przypadku wyższe przychody z inwestycji idą w parze z większym ryzykiem, który od zawsze jest związane z operacjami na rynku akcji. Podobnie jak w poprzednim przypadku fundusz Caspar Globalny także oferuje możliwość ulokowania wkładu w różnych instrumentach finansowych - fundusz lokuje do 34 proc. wartości aktywów w tytuły uczestnictwa (w tym tytuły uczestnictwa funduszy typu ETF) lub w instrumenty dłużne. Pozostałą część, czyli minimum 66 proc. powierzonych pieniędzy, zarządzający funduszem lokuje w instrumenty akcyjne.
Jedną z ogromnych zalet obu funduszy jest ich elastyczność: zarządzający szukają najciekawszych i najlepiej rokujących ofert inwestycyjnych na globalnym rynku. Najczęściej są to spółki przemysłowe (w tym z branży zbrojeniowej), z sektora technologicznego i ochrony zdrowia.
„Staramy się szukać tych najlepszych, patrzeć kto swoim produktem może zmienić świat, może zmienić nasze życie codzienne. Które spółki w długim terminie są w stanie znacząco zwiększyć swoja wartość. I w te spółki staramy się inwestować. Okazuje się, że one znajdują się w Stanach Zjednoczonych, w Europie Zachodniej, czy w Japonii” – powiedział Piotr Rojda CFA, zarządzający funduszem Capsar Stabilny.
Unikalna filozofia inwestowania, jaką kierują się zarządzający oraz ciężka praca przynoszą realne korzyści inwestorom. Wyniki za rok 2020 plasują fundusze w ścisłych czołówkach ich kategorii. Według rankingu portalu analizy.pl, fundusz Caspar Stabilny znalazł się na 1. miejscu w grupie funduszy mieszanych zagranicznych stabilnego wzrostu z wynikiem na poziomie 17,8 proc. Natomiast fundusz Caspar Globalny znalazł się na 3. miejscu w kategorii funduszy akcji globalnych rynków rozwiniętych, z imponującym wynikiem 48,77 proc.
Do każdej inwestycji należy się dobrze przygotować. Przed wpłatą pieniędzy na konto wybranego funduszu warto przeczytać wszystkie informacje, jakie znajdują się na jego stronie. W zakładce „kluczowe informacje dla inwestorów”, czy prospekcie informacyjnym znajdują się wszystkie dane, które pozwolą zapoznać się z ryzykiem, czy długością okresu inwestycji.
