Aktywa krajowych funduszy inwestycyjnych od dwóch lat nieprzerwanie rosły. W lutym powiększyły się o ponad 5,5 mld zł, osiągając poziom 393,6 mld zł. Była to najwyższa wartość w historii - wynika z danych Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami (IZFiA).

Tak dobre dane były efektem zarówno dodatnich wyników sprzedażowych, jak i inwestycyjnych. Marzec przyniósł spadek łącznej wartości aktywów o 8,3 proc.

Jak podkreśliła IZFiA, było to wyłącznie efektem zaplanowanego umorzenia części certyfikatów jednego z zarządzanych przez Ipopema TFI funduszy zamkniętych, dedykowanych jednemu inwestorowi i dotyczyło niepublicznych aktywów zagranicznych. Wartość wykupu sięgnęła 36 mld zł.

W kwietniu aktywa krajowych funduszy inwestycyjnych ponownie wzrosły, o 2 proc. Jak wskazał raport IZFiA i Analizy.pl, sprzyjał temu napływ środków oraz dopisała koniunktura. W miesiąc TFI zarobiły dla swoich klientów ponad 4 mld zł. To najlepszy wynik od stycznia – podkreślono.

Takie wyniki muszą budzić zainteresowanie inwestorów.

Do inwestycji krok po kroku

Bank Pekao S.A. wsparł klientów zainteresowanych lokowaniem kapitału w funduszach inwestycyjnych odpowiadając na jedno z podstawowych pytań, czyli „w co mam zainwestować?”. Nowa usługa, świadczona przez Biuro Maklerskie Pekao, skierowana jest do klientów segmentu premium. Inwestorzy mogą otrzymać rekomendacje dotyczące jednostek uczestnictwa emitowanych przez fundusze inwestycyjne Pekao TFI.

Wszystko rozpoczyna się od analizy sytuacji inwestora i jego potrzeb. Przed zaoferowaniem usługi klient wypełnia kwestionariusz odpowiedniości MiFID. Daje to obraz jego oczekiwań, celów, preferencji, a także wiedzy, doświadczenia inwestycyjnego i nastawienia do ryzyka.

Następnie, po podpisaniu umowy świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego, zostaje przygotowana rekomendacja inwestycyjna. Przy doborze instrumentów pod uwagę brane jest ryzyko, waluta, klasy i subklasy inwestycyjne. Z usługi mogą skorzystać zarówno klienci rozpoczynający przygodę z inwestycjami, jak i posiadający już produkty inwestycyjne.

Jak działa algorytm?

Przy sporządzaniu rekomendacji inwestycyjnych Biuro Maklerskie Pekao wykorzystuje nowoczesne informatyczne narzędzie wsparcia. Analizuje ono strukturę aktywów portfela klienta pod kątem udziałów poszczególnych instrumentów finansowych, ich rodzajów oraz rankingu przygotowanego przez zespół ekspertów biura. Następnie algorytm uwzględnia opinię komitetu inwestycyjnego biura w zakresie właściwych dla danego profilu inwestycyjnego klienta udziałów poszczególnych subklas aktywów (np. akcji amerykańskich, czy polskich obligacji skarbowych) oraz ocenę dla każdego funduszu inwestycyjnego branego pod uwagę.

Poprzez odpowiedni dobór instrumentów finansowych algorytm dopasowuje skład portfela klienta do portfela modelowego, porównuje korzyści i koszty zamiany funduszy inwestycyjnych, dopasowuje strukturę walutową, a następnie uwzględniając indywidualne preferencje klienta wyznacza rekomendowany portfel instrumentów finansowych oraz listę transakcji, którą powinien on zrealizować.

Rekomendacje mogą dotyczyć nabycia, zbycia lub zamiany funduszy, jak również ich utrzymania w portfelu. Ostateczna decyzja, czy i w jakim zakresie z nich skorzystać, należy do inwestora. Jeśli zechce to zrobić, będzie mógł działać szybko. Klienci Premium Banku Pekao mają możliwość składania zleceń całkowicie online za pośrednictwem systemu Pekao24.pl, bez konieczności wizyty w placówce banku.

Nagrody dla Świata Premium Pekao

Doradztwo inwestycyjne jest uzupełnieniem oferty kierowanej do klientów Premium Banku Pekao. Podstawowym jej elementem jest Konto Świat Premium. W prestiżowych rankingach doceniono ofertę Świata Premium, jako będące odpowiedzią na rosnące oczekiwania klientów zamożnych. Wysoko oceniona została indywidualna obsługa doradcy premium w oddziale, dostęp do profesjonalnego doradztwa oraz kompleksowa oferta oszczędnościowo-inwestycyjna.

W 16. edycji zestawienia „Złoty Bankier”, organizowanego przez Bankier.pl i „Puls Biznesu”, Bank Pekao znalazł się w gronie laureatów kategorii „Konto Premium”. Ranking wyłania instytucje bankowe, które spełniają najwyższe standardy w zakresie obsługi klienta, oferują najlepsze produkty finansowe i działają w sposób wyróżniający na tle konkurencji.

Bank Pekao został również uznany za Najlepszy Bank w Polsce w 10. edycji rankingu Instytucja Roku, organizowanego przez firmę Moje Bankowanie. Instytucja Roku to badanie, w którym od ponad dekady oceniana jest jakość obsługi klienta w sektorze bankowym.

PAO

Materiał ma charakter marketingowy

Doradztwo inwestycyjne jest usługą maklerską, na podstawie której firmy inwestycyjne uprawnione są do wydawania klientom rekomendacji inwestycyjnych na zasadach wskazanych w art.76.1 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi. Z każdą inwestycją wiąże się ryzyko straty, czyli możliwość utraty części lub całości zainwestowanego kapitału lub nieosiągnięcia zakładanych zysków. Historyczne wyniki inwestycji nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Szczegółowe informacje o usłudze, w tym opis kosztów oraz ryzyka związanego z inwestowaniem, oraz informacje nt. sprzedaży krzyżowej usług maklerskich świadczonych przez Biuro Maklerskie Pekao, w tym opis ryzyk oraz wskazanie kosztów i opłat związanych z zawarciem, wykonaniem lub rozwiązaniem poszczególnych umów w ramach sprzedaży krzyżowej, zawarte są w Regulaminie świadczenia usług przez Biuro Maklerskie Pekao, Pakiecie informacyjnym, Taryfie prowizji i opłat Biura Maklerskiego Pekao, a także Regulaminie świadczenia usługi doradztwa inwestycyjnego przez Biuro Maklerskie Pekao i Tabeli opłat za świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego w Biurze Maklerskim Pekao, dostępnych w placówkach oraz na stronie pekao.com.pl/biuro-maklerskie.