Niska wiarygodność stress testów ma przede wszystkim wynikać ze zbyt optymistycznego podejścia do ewentualnych strat poniesionych przez banki na europejskich obligacjach. W przeprowadzanych symulacjach założony został bowiem na przykład tylko 17-procentowy spadek wartości greckich papierów skarbowych. Analitycy twierdzą tymczasem, że straty na greckich obligacjach mogą wynieść nawet 60 proc.
Europejskie stress testy zostały przeprowadzone na 91 europejskich bankach stanowiących 65 proc. unijnego sektora bankowego. Wśród egzaminowanych banków najwięcej (27) jest instytucji z Hiszpanii. Spośród polskich banków przetestowany zostanie tylko jeden – PKO Bank Polski (PKOBP).
>>> Lista europejskich banków poddawanych stress testom
Według nieoficjalnych informacji największe kłopoty ze zdaniem bankowych stress testów ma mieć Allied Irish Banks, irlandzki właściciel Banku Zachodniego WBK. Tak wynika z analiz agencji Moody’s i Deutsche Bank. Analitycy tego ostatniego do grona banków, które prawdopodobnie "obleją" stress testy zaliczyli także National Bank of Greece, Commerzbank (główny udziałowiec polskiego BRE Banku), włoskie Banco Popolare i Banca Monte dei Paschi dei Siena, Bank of Ireland oraz EFG Eurobank Ergasias (właściciel Polbanku).
Ostateczny całościowy komunikat o wynikach stress testów wydadzą o godz. 18 Komitet Europejskich Nadzorów Bankowych (CEBS - Committee of European Banking Supervisors) i Komisja Europejska. Następnie krajowe organy nadzoru podadzą informację o wynikach poszczególnych banków. Za dwa tygodnie mają być ujawnione wyniki banków-córek działających w ramach ponadnarodowych grup bankowych, takich jak np. Pekao SA w UniCredit.
