Dane oparte są na analizie portalu Comperia.pl, który zbadał 5 strategii inwestycyjnych od momentu powstania Indywidualnych Kont Emerytalnych do końca 2010r. Zostały sprawdzone inwestycje agresywne oraz zrównoważone. Zarówno w ramach rachunku maklerskiego oraz funduszy inwestycyjnych.
>>>> Czytaj też Rybińskiego: To jest antyreforma. Emerytury będą niższe
Jak się okazuje najbardziej opłacalne były inwestycje samodzielnie wykonywane przez rachunek maklerski. Zarówno agresywna jak i zrównoważona przyniosła lepsze od pozostałych wyniki. Podobnie jest z funduszami inwestycyjnymi. Ponadto, przyjmuje się że strategia inwestowania agresywnego, powinna przynieść wyższy zysk niż strategia zachowawcza, dlatego im więcej czasu zostało do emerytury, tym bardziej warto decydować się ma strategię agresywną.
Choć trzeba podkreślić, że gdy w 2008 r. rynek akcji zanurkował, na rachunkach maklerskich pozostało około połowy wpłaconych środków. Takiej sytuacji nie było w przypadku rachunku oszczędnościowego. Dlatego, jeśli więc mamy inwestować krócej, lepiej wybrać strategię zrównoważoną, która ma celu głównie ochronę kapitału. Najlepiej wybrać wysoko oprocentowane konto oszczędnościowe albo lokatę.
Te nie dają jednak spektakularnych zysków. Z kolei w przypadku funduszy, zarówno tych akcyjnych jak i zrównoważonych musimy pamiętać o prowizjach płaconych przy nabywaniu jednostek. To nawet kilka procent kapitału. Jeśli chodzi o samodzielne inwestowanie na giełdzie, oprócz stałej opłaty za korzystanie z rachunku maklerskiego, musimy zapłacić prowizję od każdej transakcji.
