Wynik odsetkowy grupy wyniósł 2.059,19 mln zł wobec 1.719,47 mln zł rok wcześniej, natomiast wynik z opłat i prowizji ukształtował się na poziomie 723,44 mln zł wobec 737,19 mln zł w analogicznym okresie poprzedniego roku. Jest to wynik bliski oczekiwaniom rynkowym, których średnia wynosiła 1.019 mln zł zysku.
Analitycy spodziewali się w tym okresie wyniku netto w wysokości 973-1.050 mln zł. Analitycy spodziewali się, że wynik odsetkowy wyniósł 1.981-2.086 mln zł, przy konsensusie na poziomie 2.060 mln zł. Według nich, wynik z tytułu opłat i prowizji mógł sięgnąć 719-748 mln zł, przy konsensusie na poziomie 734 mln zł.
W ujęciu jednostkowym, w I kw. 2012 roku bank miał 998,67 mln zł zysku netto wobec 851,34 mln zł zysku rok wcześniej.
PKO Bank Polski zwiększył zysk netto o 15,4% r/r do 1004,8 mln zł w I kw. 2012 r. dzięki wysokim przychodom z działalności podstawowej. Bank poprawił także wskaźniki efektywności, w tym koszty do dochodów do poziomu poniżej 40%, podał bank w raporcie kwartalnym.
"Osiągnięty wynik był determinowany przez: wysoki poziom wyniku na działalności biznesowej Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego SA – 2 923,3 mln zł, głównie w efekcie wzrostu wyniku odsetkowego o 339,7 mln zł w porównaniu do analogicznego okresu roku ubiegłego, wzrost ogólnych kosztów administracyjnych o 9,3% r/r, który przy dynamicznym wzroście wyniku na działalności biznesowej zapewnił spadek o 1,4 pkt proc. wskaźnika C/I w ujęciu rocznym do poziomu 39,4%, pogorszenie wyniku z tytułu odpisów aktualizujących wartość, głównie w efekcie wzrostu odpisów na portfel kredytów gospodarczych, efektywną strukturę bilansu – stabilny poziom depozytów Grupy Kapitałowej PKO Banku Polskiego SA (144,2 mld zł na koniec 1 kwartału br.) oraz środki z emisji papierów wartościowych pozwoliły na dynamiczny wzrost działalności biznesowej"- podał bank w raporcie kwartalnym.
Wynik z odsetek był o 19,8% wyższy w skali roku i sięgnął 2.059,2 mln zł w I kw. przede wszystkim na skutek wzrostu przychodów odsetkowych o 536,9 mln zł. Marża odsetkowa netto wzrosła o 0,3 pkt proc. r/r do 4,7% w I kw. w efekcie wzrostu wyniku odsetkowego, przy wzroście średnich aktywów oprocentowanych o 9,3% r/r.
Wynik z opłat i prowizji spadł o 1,9% r/r do 723,4 mln zł głównie w efekcie spadku przychodów prowizyjnych o 20,7 mln zł.
"Tę sytuację determinowały niższe przychody prowizyjne z tytułu ubezpieczeń kredytów (-36,0 mln PLN r/r) i z tytułu obsługi funduszy inwestycyjnych oraz OFE (-15,8 mln zł r/r) częściowo skompensowane wzrostem przychodów z tytułu kart płatniczych (+30,2 mln zł r/r)"- podał bank.
Wynik na działalności biznesowej sięgnął 2.923,3 mln zł i był wyższy o 13,3% w skali roku.
Koszty administracyjne wzrosły o 9,3% w skali roku do 1.152,3 mln zł w I kw. Na wzrost kosztów wpłynęły wyższe koszty pracownicze ( wzrost o 8,7% r/r), wzrost kosztów rzeczowych i pozostałych o 10,7% r/r, głównie w związku ze wzrostem kosztów BFG i KNF oraz kosztów promocji i reklamy, wzrost kosztów amortyzacji o 8,3% r/r.
Wskaźnik koszty do dochodów spadł o 1,4 pkt proc. w ujęciu rocznym do 39,4% w I kw. 2012.
Wynik z tytułu odpisów zwiększył się o 20,3% r/r do 527,5 mln zł w I kw. 2012 r.
Udział kredytów z utratą wartości wzrósł o 1 pkt proc. r/ r do 8,5% w I kw. , zaś wskaźnik pokrycia spadł o 2,8 pkt proc. do 47,9% w I kw.
ROE netto wzrosło o 2,3 pkt proc. w skali roku do 17,7% w I kw.
Kapitały własne były wyższe o 3,5% w stosunku do końca 2011 roku, stanowiąc na koniec I kw. 2012 roku 12,5% pasywów grupy (wzrost udziału o 0,5 pkt proc. w stosunku do końca 2011 roku).
Współczynnik wypłacalności wyniósł 13,8% na koniec I kw., co oznacza wzrost o 1,5 pkt proc. w stosunku do końca 2011 r.
Depozyty klientów wzrosły o 8,6% w skali roku do 115.393 mln zł na koniec marca 2012 r., w tym depozyty klientów detalicznych wyniosły 102.501 mln zł i były wyższe o 9,1% w skali roku.
Kredyty i pożyczki udzielone netto wyniosły 108.476 mln zł na koniec marca, co oznacza wzrost o 5,2% w skali roku.
Kredyty brutto segmentu detalicznego wynosiły 108,5 mld zł i od początku roku ich stan zmniejszył się o 1,6 mld zł (tj. o 1,5%). Bank podał, że przyczynił się do tego w głównej mierze spadek portfela kredytów bankowości hipotecznej (o 1,7% od początku roku), głównie kredytów walutowych, spowodowany spadkiem kursów walut, przy wzroście portfela kredytów złotowych.
W skali roku portfel kredytów detalicznych spadł o 8,5%, zaś portfel bankowości hipotecznej wzrósł w tym czasie o 10,2%.
Kredyty korporacyjne brutto wzrosły o 16,3% w skali roku i o 2% w ujęciu kwartalnym do 34.305 mln zł na koniec marca. Depozyty sięgnęły 35.307 mln zł i były niższe o 12,4% w ujęciu kwartalnym, a ich stan nie zmienił się w skali roku.
Wskaźnik kredytów do depozytów na koniec 1 kwartału 2012 roku wyniósł 97,7%, a z uwzględnieniem długoterminowego finansowania wyniósł 90,0%.
Na koniec I kw. 2012 roku PKO BP obsługiwał w ramach segmentu detalicznego 7,5 mln klientów oraz 0,64 mln klientów Inteligo. W segmencie detalicznym sieć sprzedaży liczyła 1 132 oddziały.
