Po przeprowadzeniu bezprecedensowych stres testów Fed ustalił, że 10 spośród 19 największych amerykańskich banków potrzebuje podwyższenia kapitału o 74,6 miliardów dolarów.
Wyniki testów pokazały, że w niekorzystnych warunkach straty banków mogą w ciągu dwóch lat sięgnąć 599,2 miliardów dolarów. Z tej liczby największą część ryzyka stanowią kredyty hipoteczne (185,5 mld dolarów) i rozliczenia handlowe (99,3 mld dolarów).
Banki, które oblały test muszą w ciągu sześciu miesięcy uzupełnić braki kapitału i mogą zostać zmuszone do zaakceptowania rozszerzenia udziału państwa, który wymusi zmiany w zarządach.
Opublikowane dzisiaj wyniki stres testów powinny wprowadzić znaczący komfort dla inwestorów i całego obrotu publicznego - powiedział prezes Fed Ben Bernanke w oświadczeniu dla mediów. Ponad połowa banków musi powiększyć swój kapitał - dodał Bernanke.
Banki, które zaliczyły test i nie potrzebują dodatkowego kapitału to: American Express, Capital One, BB&T, MetLife, State Street, Goldman Sachs, Bank of New York Mellon, JPMorgan i U.S. Bancorp.
Stres test oblały:
Morgan Stanley - potrzebuje 1,8 mld dolarów
SunTrust - potrzebuje 2,2 mld dolarów
Citigroup - potrzebuje 5,5 mld dolarów
Regions Financial Corp. - potrzebuje 2,5 mld dolarów
Bank of America - potrzebuje 33,9 mld dolarów
Fifth Third Bancorp - potrzebuje 1,1 mld dolarów
KeyCorp - potrzebuje 1,8 mld dolarów
PNC Financial Services - potrzebuje 0,6 mld dolarów
GMAC - potrzebuje 11,5 mld dolarów
Wells Fargo - potrzebuje 13,7 mld dolarów
