Wniosek ERWD można złożyć od 1 stycznia 2025 r., ale pierwsze wypłaty od 1 lipca 2025 r. (zgodnie z zapisami ustawowymi, które wiążą ZUS).
Komunikat ZUS: Wypłata renty wdowiej zależna od wniosku ERWD
ZUS wydał komunikat w sprawie m.in. wniosku ERWD (niezbędny w procedurze wypłaty renty wdowiej). ZUS nazwał go "wnioskiem o ustalenie zbiegu świadczeń z rentą rodzinną ERWD".
Wdowa albo wdowiec będą musieli złożyć ten wniosek w 2025 r., o ile chcą otrzymywać rentę wdowią od 1 lipca 2025 r.
Ważne
Wniosek o ustalenie zbiegu świadczeń z rentą rodzinną (ERWD).
Kiedy składa się wniosek ERWD (przyznanie renty wdowiej):
Wariant 1: Wniosek ERWD - beneficjent (wdowa albo wdowiec) ma już przyznane świadczenia
Ten wariant ma miejsce, gdy wdowa albo wdowiec mają prawo do:
1) renty rodzinnej oraz
2) do własnego świadczenia.
Wtedy do wniosku o ustalenie zbiegu świadczeń z rentą rodzinną nie trzeba załączać żadnych dokumentów (jako załączników).
W tym wariancie wdowa albo wdowiec mają już przyznaną rentę rodzinną. Wtedy składają wniosek o "Ustalenie zbiegu świadczeń z rentą rodzinną". Jest składany bez żadnych dodatkowych załączników. Wdowa (wdowiec) mają ustalone świadczenia, ZUS zajmuje się więc tylko wyborem najkorzystniejszego rozwiązania z łączeniem świadczeń w ramach renty wdowiej.
Wariant 1: Wniosek ERWD - beneficjent (wdowa albo wdowiec) nie mają przyznanej renty rodzinnej albo innego świadczenia
Wdowa albo wdowiec nie złożyli wniosku o świadczenie (rentę rodzinną lub własne świadczenie) wypłacane w zbiegu - składają wniosek i dokumenty niezbędne do jego rozpatrzenia.
Ważne! Od 1 stycznia 2027 wskaźnik 15% w poniższych zestawieniach podniesie się do 25% drugiego świadczenia.
Dwa warianty kumulacji (zbiegu) roszczeń w przypadku renty wdowiej
ZUS przewiduje, że będą dwa warianty kumulacji (zbiegu roszczeń), które obejmie wniosek ERWD:
Wariant 1 (dwa świadczenia)
100% renty rodzinnej oraz 15% własnego świadczenia albo
100% własnego świadczenia oraz 15% renty rodzinnej.
Wariant 2 (trzy świadczenia)
100% renty rodzinnej, 15% emerytury i 50% renty z tytułu niezdolności do pracy z ubezpieczenia wypadkowego albo
100% emerytury, 15% renty rodzinnej i 50% renty z tytułu niezdolności do pracy z ubezpieczenia wypadkowego, albo
100% renty z tytułu niezdolności do pracy z ubezpieczenia wypadkowego, 15% renty rodzinnej i 50% emerytury.
Zbieg świadczeń: 100%, 15% i 50%
Dotyczy osób mających prawo do:
renty rodzinnej oraz
własnego świadczenia.
jednocześnie mających prawo do:
emerytury,
emerytury rolniczej,
emerytury z ubezpieczenia społecznego rolników indywidualnych i członków ich rodzin,
emerytury wojskowej, emerytury policyjnej, zasiłku przedemerytalnego,
świadczenia przedemerytalnego,
emerytury pomostowej,
nauczycielskiego świadczenia kompensacyjnego,
renty z tytułu niezdolności do pracy, w tym renty szkoleniowej,
renty rolniczej z tytułu niezdolności do pracy,
renty rolniczej szkoleniowej,
renty z ubezpieczenia społecznego rolników indywidualnych i członków ich rodzin,
wojskowej renty inwalidzkiej albo policyjnej renty inwalidzkiej.
ZUS: W tym przypadku uprawnieni mogą wybrać wypłatę:
100% renty rodzinnej oraz 15% własnego świadczenia albo
100% własnego świadczenia oraz 15% renty rodzinnej.
Ważne
ZUS INFORMUJE: Wybór 100% renty rodzinnej + przyznane prawo do emerytury i okresowej emerytury kapitałowej, daje (w zbiegu) 15% przysługującej emerytury z FUS i 15% okresowej emerytury kapitałowej.
UWAGA! Renta rodzinna, to nie tylko renta z ZUS, ale np. renta rodzinna dla rolników, a także wojskowa renta rodzinna oraz policyjna renta rodzinna.
ZUS: 100% i 15 % (zbieg rent i emerytur 2025 r. – 2027 r.]
Komunikat ZUS: wdowa lub wdowiec mający:
prawo do renty rodzinnej oraz
jednocześnie prawo do emerytury i do renty z tytułu niezdolności do pracy w związku z wypadkiem przy pracy lub chorobą zawodową,
Wtedy wypłata:
100% renty rodzinnej, 15% emerytury i 50% renty z tytułu niezdolności do pracy z ubezpieczenia wypadkowego albo
100% emerytury, 15% renty rodzinnej i 50% renty z tytułu niezdolności do pracy z ubezpieczenia wypadkowego, albo
100% renty z tytułu niezdolności do pracy z ubezpieczenia wypadkowego, 15% renty rodzinnej i 50% emerytury.
Dotyczy to też prawa do renty rodzinnej oraz do zbiegu świadczeń, o których mowa w przepisach ustawy o zaopatrzeniu inwalidów wojennych i wojskowych oraz ich rodzin
Przesłanki do nabycia renty wdowiej
Trzeba spełnić następujące warunki:
mieć co najmniej 60 lat (kobiety) i 65 lat (mężczyźni),
do dnia śmierci małżonka pozostawać z nim we wspólności małżeńskiej (to szersze pojęcie niż wspólność majątkowa),
nabyć prawo do renty rodzinnej po zmarłym małżonku zachowując limit 55 lat (kobieta) albo 60 lat (mężczyzn),
nie pozostawać obecnie w związku małżeńskim.
Brakuje tu jednego kryterium, które być może usprawniłoby stosowanie przepisów o rencie wdowiej Chodzi o kryterium lat składkowych. Np. renta wdowia przysługuje tylko wtedy, gdy jest 20 lat składowych (podkreślamy - u zmarłego męża, a nie wdowy). Propozycję tą zgłosili internauci w mediach społecznościowych pokazując, że zwykły człowiek jest w stanie zaproponować sensowniejsze (w mojej ocenie) rozwiązanie niż uchwalane przez zawodowych twórców prawa.
Przykład
Wdowa straciła męża w wieku 50 lat. Mąż miał 60 lat i 30 lat składkowych. Przekracza limit 20 lat. I dlatego wdowa ma prawo do renty wdowiej.
Więcej w artykułach:
Ukończył prawo i filologię polską na Uniwersytecie Jagiellońskim. Pracował w kancelariach prawnych, prowadził szkolenia prawnicze. Z Grupą INFOR związany od 2003 roku.
Specjalizacja: świadczenia i ubezpieczenia społeczne, ZUS, zasiłki, prawo pracy, cywilne i gospodarcze, prawo administracyjne, podatki, ubezpieczenia społeczne, sektor publiczny.