Porozumienie w sprawie płatności gotówkowych
Zróżnicowane dotychczas podejścia państw członkowskich Unii Europejskiej do problemu prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu stwarzały pewne luki w systemie. To natomiast umożliwiało przestępcom omijanie obowiązujących przepisów. W celu uregulowania tej kwestii i wzmocnienia środków przeciwdziałających nielegalnym praktykom, negocjatorzy Parlamentu Europejskiego oraz państw członkowskich podjęli wspólne działania w Strasburgu. Osiągnięto bowiem porozumienie w sprawie jednolitych zasad, które mają zostać wprowadzone na terenie całej Unii. Kluczowym elementem planowanych zmian jest ustanowienie limitu dla płatności gotówkowych na poziomie 10 tysięcy euro.
W dalszym ciągu trwają dyskusje na temat utworzenia nowego urzędu AMLA (Anti-Money Laundering Authority), który miałby nadzorować działania przeciwko praniu brudnych pieniędzy w skali całej UE. Jego potencjalne lokalizacje to Frankfurt nad Menem, Luksemburg, Rzym lub Madryt.
Limity przy zakupie towarów luksusowych i kryptowalut
Nowe przepisy nie będą ograniczać się jedynie do płatności gotówkowych. Sprzedawcy towarów luksusowych, takich jak biżuteria, luksusowe samochody, prywatne samoloty czy statki, będą zobowiązani do weryfikacji tożsamości swoich klientów oraz zgłaszania podejrzanych transakcji. Podobnie, ściśle monitorowane będą transakcje kryptowalutowe powyżej 1 tysiąca euro oraz operacje finansowe osób o majątku przekraczającym 50 milionów euro.
Limit płatności gotówką w Polsce
Obecnie w Polsce względem osób prywatnych nie obowiązuje limit płatności gotówkowych. Wszystkie transakcje między osobami prywatnymi, zarówno te gotówkowe, jak i bezgotówkowe, mogą odbywać się bez ograniczeń.
Sytuacja wygląda inaczej, jeśli rozliczeń między sobą dokonują przedsiębiorcy - w ich przypadku obowiązuje limit płatności gotówkowych. Przedsiębiorcy między sobą mogą płacić gotówką, jeśli kwota transakcji nie przekracza 15 tys. zł brutto. Jeśli próg ten zostanie przekroczony, wtedy płatność musi zostać zrealizowana za pomocą rachunku bankowego.
