Przedstawiciel Komisji Nadzoru Finansowego, Maciej Krzysztoszek wyjaśnia, że wiele informacji na ten temat można wyczytać z opublikowanych ponad tydzień temu stres testów dla polskich banków. Testy przeprowadzono w dwóch scenariuszach: bazowym, zakładającym wyłącznie spowolnienie gospodarcze oraz szokowym, który uwzględniał dodatkowo osłabienie złotówki wobec głównych walut o 25 proc. W scenariuszu szokowym stres testów nie zdał jeden bank. Instytucja ta uzupełniła już potrzebny kapitał.
Komisja Nadzoru Finansowego od kwietnia do sierpnia ankietowała banki, przygotowując specjalne stres testy. Wyniki poznaliśmy w niedzielę 26 października. Potwierdziły one dużą odporność polskiego rynku na negatywne scenariusze. Badanie przeprowadziła Komisja Nadzoru Finansowego na 15 bankach, zgodnie z metodyką Europejskiego Banku Centralnego. Banki, które zostały uwzględnione w badaniu reprezentują około 79 procent aktywów sektora banków komercyjnych oraz około 72 procent całego, krajowego sektora bankowego.
Banki, które zostały poddane badaniom, to: Alior Bank, Bank BPH, Bank Gospodarki Żywnościowej, Bank Handlowy, Bank Millennium, Bank Ochrony Środowiska, Bank Pekao, BZ WBK, BNP Paribas, Deutsche Bank Polska, Getin Noble Bank, ING Bank Śląski, mBank, PKO BP oraz Raiffeisen Bank Polska.
>>> Polecamy: Piechociński chce wsparcia dla kredytobiorców we frankach
Pod koniec listopada mieszkańcy tego kraju zdecydują czy zwiększyć do poziomu 20 procent minimalne rezerwy złota. Decyzja Szwajcarów może mieć znaczenie dla około 700 tys. Polaków, którzy spłacają kredyty hipoteczne we franku.
>>> Czytaj też: Drogi frank. Kopacz zleca stress-testy polskich banków
