Najwyższe kary nałożone przez Komisję Nadzoru Finansowego
Albo ostatnio KNF jest wyjątkowo gorliwa w tropieniu naruszeń, albo wyjątkowo pogorszyła się jakość usług na rynku finansów. Od października 2006 roku nadzór nałożył 345 kar za nadużycia, ale tylko w tym roku łączna wysokość kar przekroczyła już rekordowe 16 mln zł. Nigdy wcześniej banki, ubezpieczyciele, spółki giełdowe i inne podmioty rynku finansowego (w tym prywatne osoby) nie miały nad sobą takiej presji regulatora. Zobacz, które z nich poniosły najsurowsze konsekwencje za niedotrzymanie standardów i nadużycia w historii działania urzędu.
Albo ostatnio KNF jest wyjątkowo gorliwa w tropieniu naruszeń, albo wyjątkowo pogorszyła się jakość usług na rynku finansów. Od października 2006 roku nadzór nałożył 345 kar za nadużycia, ale tylko w tym roku łączna wysokość kar przekroczyła już rekordowe 16 mln zł. Nigdy wcześniej banki, ubezpieczyciele, spółki giełdowe i inne podmioty rynku finansowego (w tym prywatne osoby) nie miały nad sobą takiej presji regulatora. Zobacz, które z nich poniosły najsurowsze konsekwencje za niedotrzymanie standardów i nadużycia w historii działania urzędu.
1 11. 2008: Powszechny Zakład Ubezpieczeń (PZU) – kara 0,5 mln zł. Powód: niewykonanie decyzji KNF dot. dostosowania się do postanowień statutu PZU w zakresie składu zarządu. Największy polski ubezpieczyciel był wielokrotnie objęty sankcjami nadzoru. Dotychczas największą karę zapłacił w 2008 roku. Zanim zainterweniowała KNF, spółka przez dwa lata działała bez wiceprezesa. Zgodnie z ówczesnym statutem spółki wiceprezes powinien być powołany przez jej inwestora - Eureko BV.
Bloomberg
2 10. 2011: Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo – Kredytowych – kara 0,5 mln zł. Powód: manipulowanie składką ubezpieczeniową. Zgodnie ze swoim statutem TUW SKOK nie jest prowadzi działalności nastawionej na zysk, ponieważ jest związkiem osób i innych podmiotów, a nie spółką kapitałową. Ma na celu rekompensowanie ze wspólnej kasy szkód losowych poniesionych przez swoich członków a nadwyżki bilansowe są im zwracane w postaci np. obniżonych składek. Każdy ubezpieczony jest jednocześnie członkiem towarzystwa W 2011 roku spółka została ukarana przez KNF za naruszenie ustawy o działalności ubezpieczeniowej, ponieważ ustaliła wysokość składki, która nie odzwierciedlała ryzyka ubezpieczeniowego, wykonania wszystkich zobowiązań z umów ubezpieczenia i pokrycia kosztów wykonywania działalności ubezpieczeniowej.
Media
3 9. 2013: PBG SA – kara: 05 mln zł. Powód: zatajenie informacji o działaniach swojej spółki zależnej na Cyprze. Jedna z największych spółek budowlanych w Polsce, główny wykonawca elektrowni Opole, który niedawno wywinął się wierzycielom renegocjując z nimi warunki spłaty długu, nie dotrzymał giełdowego obowiązku. Chodziło o podpisanie umowy o oddaniu w zastaw posiadanych akcji Rafako SA, lidera wśród producentów kotłów energetycznych na polskim rynku, przez spółkę Multaros Trading Company Limited z siedzibą w Nikozji. PBG nie poinformowało o tym fakcie, a mógł on istotnie wpłynąć na kurs giełdowy, ani nadzoru ani opinii publicznej. Tym samym nie dopełniło obowiązków emitenta.
Media
4 8. 2013: Emperia Holding SA – kara 0,5 mln zł. Powód: niedotrzymanie obowiązku informacji o zawarciu istotnej umowy i wprowadzenie w błąd opinii publicznej. W 2010 roku ukarana grupa kapitałowa nie przekazała w odpowiednim czasie do wiadomości publicznej (ani do KNF) informacji poufnej o umowie inwestycyjnej ze spółką Eurocash. Zatajono też informację o rozpoczęciu negocjacji i o późniejszych zmianach w umowie. Mimo, że Emperia ostatecznie poinformowała o połączeniu spółek, KNF uznała, że nie zrobiła tego w odpowiednim czasie, przez co opinia publiczna uznała, że spółki nie dążą do połączenia. Z tego samego powodu nałożono karę na Eurocash. Łącznie obie spółki zapłaciły 900 tys. zł. Emperia jest spółka handlową, działa na rynku detalicznym, handlowym i informatycznym. Skupia m.in. supermarkety Stokrotka.
Media
5 7. 2009: osoba fizyczna - kara 0,5 mln zł. Od 2009 roku KNF nie nałożył na żadnego indywidualnego przedsiębiorcę tak wysokiej kary. Powód: nieprzeprowadzenie wezwania do zapisywania się na sprzedaż akcji spółki publicznej Wikana SA w terminie oraz ustanowienie zabezpieczenia w wysokości niższej niż wymagana przepisami prawa. Spółka Wikana działa głównie w branży nieruchomości w kilku polskich województwach.
ShutterStock
6 6. 2010: DWS Polska Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA – kara 0,8 mln zł. Powód: złamanie prawa oraz naruszenie interesu swoich klientów. Spółka błędnie wyceniła aktywa i błędnie ustaliła ich wartość netto na jednostkę uczestnictwa, przez co naraził na straty uczestników funduszy inwestycyjnych DWS Polska FIO Płynna Lokata, DWS Polska FIO Płynna Lokata Plus oraz DWS Polska FIO Dłużnych Papierów Wartościowych. Powyższe fundusze naruszyły też prawo zawieszając odkupywanie jednostek uczestnictwa.
ShutterStock
7 5. 2011: CMS SA – kara 1 mln zł. Powód: kilkukrotne niedopełnienie obowiązku informacji. Spółka giełdowa nie poinformowała w ustawowym terminie spółki Centrozap SA (która później zmieniła nazwę na Ideon) o zmianie stanu posiadania jej akcji, który istotnie zmieniał strukturę decyzyjną na walnym zgromadzenia w latach 2009-2010. CMS nie zgłosiło transakcji także do KNF. Spółka raz podała nawet nieprawdziwą liczbę posiadanych akcji przed i po transakcji. Zmiany stanu posiadania akcji były związane z wykonywaniem umów pożyczek akcji na rzecz funduszu GEM i Predin Inwest sp. z o.o. Półtora roku później KNF ukarała z tego samego powodu innego akcjonariusza Centrozap.
Bloomberg
8 4. 2012: GEM Global Yield Fund Limited, akcjonariusz spółki Ideon SA (dawniej Centrozap SA) – kara 1 mln zł. Powód: niezawiadomienie w ustawowym terminie spółki i KNF o piętnastu przypadkach zmiany stanu posiadania akcji Ideon SA. Spółka Ideon, której jedna akcja jest obecnie warta 0,4 zł, wyjątkowo często pojawiała się w uzasadnieniach KNF-u. GEM Global Yield Fund, fundusz inwestycyjny (oficjalnie działający w USA, ale zarejestrowany na Kajmanach) za to samo naruszenie został ukarany surowiej niż CMS SA. Od sierpnia 2009 roku do marca 2010 roku wielokrotnie raz przekraczał raz schodził poniżej progów 5 i 10 proc. głosów na walnym zgromadzeniu.
ShutterStock
9 3. 2013: Copernicus Capital Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA – podwójna kara: 0,7 mln zł oraz 0,5 mln zł. Powód: naruszenie ustawy o funduszach inwestycyjnych. Karę nałożono w październiku 2013 r. KNF uznał, że fundusz dopuścił się nadużyć w procesie nabywania aktywów do portfela Subfunduszu Dłużnych Papierów Korporacyjnych. Miesiąc wcześniej niezatrudnienie odpowiedniej liczby doradców kosztowało spółkę 0,5 mln zł. Fundusz wchodzi w skład grupy kapitałowej Copernicus Securities SA, która jest notowana na NewConnect.
Inne
10 2. 2013: Dom Maklerski IDM SA – kara 4 mln zł. Powód: naruszenie poprzez utrzymywanie w okresie od dnia 31 grudnia 2011 r. do dnia 17 lipca 2012 r. skonsolidowanych kapitałów nadzorowanych na poziomie niższym niż poziom skonsolidowanego kapitału wewnętrznego. „Wymogi prawne dotyczące adekwatności kapitałowej mają kluczowe znaczenie dla bezpieczeństwa finansowego instytucji nadzorowanych przez KNF” – uzasadnił nadzór. Karę nałożono we wrześniu 2013 roku. Parę dni wcześniej KNF ustanowiła rekord wysokości jednorazowej kary nałożonej przez spółkę, która znalazła się na podium rankingu. IDM SA obsługuje obecnie m.in. debiut giełdowy PKP Cargo.
Media
11 1. 2013: Dom Inwestycyjny Platinum Capital SA – kara 5,72 mln zł. Powód: czterdziestokrotne naruszenie obowiązków informacyjnych związanych ze znacznymi pakietami akcji spółki publicznej PSW Capital SA (notowanej na NewConnect) w okresie czerwiec 2010 r. – grudzień 2012 r. Do tej pory ten międzynarodowy fundusz, który jest m.in. właścicielem Grupa TV Telewizje Internetowe Sp. z o.o., dostał największą karę w historii KNF. Platinum Capital informuje na swoich stronach, że w najbliższym czasie uruchomi pierwsze kanały tematyczne: ŚlubnaTV, RadiowizjaTV, TurystykaTV, ZdrowieTV, UrodaTV, FinanseTV, Jest RobotaTV.
Bloomberg / Bartek Sadowski
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję