Profesor Andrew Lo z Massachusetts Institute od Technology osobiście uważa, że USA powinny utworzyć „radę bezpieczeństwa” rynków kapitałowych, wzorowaną na istniejącej już w Krajowej Radzie Bezpieczeństwa w Transporcie.

Czerpać, skąd się da

Choć analiza ekosystemów to przejaw najnowszych dążeń do wykorzystania w finansach biologii matematycznej, analizy systemowe tego typu nie ograniczają się bynajmniej do biologii. Jeśli bowiem chodzi o stabilność systemu bankowego, to dla ekspertów użyteczne są także doświadczenia inżynierów, dotyczące ochrony sieci dostarczania prądu przed zapaścią. Niektórzy skłaniają się ku fizyce i to na bardziej zaawansowanym poziomie. Korzenie dominujących w sferze finansów teorii sięgają badań akademickich, które przeprowadzono wiele lat temu – i których wyniki często były zmienianie dokładnie w tym samym czasie, gdy przenikały one do świata finansów.

Rozwinięte w latach 70. XX wieku wstępne formy „hipotezy efektywnych rynków” zaczęły istotnie wpływać na kształt bankowego świata w latach 90., czyli w okresie, gdy ekonomiści akademiccy skłaniali się już ku bardziej subtelnym formom finansów behawioralnych. Również stanowiące punkt wyjścia do inżynierii finansowej elementy fizyki klasycznej zostały już dawno wyparte przez teorie bardziej skomplikowane, takie jak odświeżona teoria względności czy teoria kwantowa. Jeśli nie uda się więc wykorzystać w ekonomii doświadczeń biologii, być może trochę światła rzucą nań najnowsze koncepcje z dziedziny fizyki. Taką przynajmniej nadzieję mają pozbawieni dotychczasowych złudzeń analitycy, zajmujący się badaniami ilościowymi.