Pieniądze z nielegalnych źródeł muszą zostać "wyprane", żeby można je było wprowadzić do legalnego obrotu. Zastanawiacie się, jak to się robi? Oto najpopularniejsze metody stosowane w tym procederze według Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego.
Pieniądze z nielegalnych źródeł muszą zostać "wyprane", żeby można je było wprowadzić do legalnego obrotu. Zastanawiacie się, jak to się robi? Oto sposoby stosowane w tym procederze według Agencji Bezpieczeństwa Wewnętrznego.
Pranie brudnych pieniędzy to legalizowanie dochodów osiągniętych niezgodnie z prawem. Wiele krajów współpracuje w zwalczaniu tego procederu, bo jest powiązany z finansowaniem terroryzmu.
Drugi sposób to mieszanie. Polega na dodawaniu pieniędzy pochodzących z przestępstw do obrotów legalnie prowadzonego biznesu, w którym trudno jest stwierdzić, jakie są faktyczne przychody. Dobrym biznesem jest fryzjerstwo lub pralnia. Termin "pranie brudnych pieniędzy" wziął się właśnie stąd, że amerykańscy gangsterzy w czasach prohibicji otwierali pralnie, by wprowadzić do legalnego obrotu pieniądze ze sprzedaży alkoholu.
Trzeci sposób - puste transakcje, czyli tworzenie fikcyjnego obrotu na papierze. Nieprawdziwe transakcje biznesowe poświadczane są podrabianymi dokumentami (fakturami, rachunkami itd.). Czasem przestępcy zakładają spółki-wydmuszki, które nie prowadzą żadnej działalności, ale odnotowują dochody.
Czwarty sposób - fikcyjny kredyt. Firma zaciąga kredyt w banku, a następnie spłaca go pieniędzmi pochodzącymi z fikcyjnego kredytu uzyskanego w innej firmie. Można dodatkowo zacierać ślady, dokonując wielu przelewów z różnych banków, najlepiej zagranicznych. Według Międzynarodowego Funduszu Walutowego kraje, które to ułatwiają to Wyspy Bahama, Bahrajn, Kajmany, Hongkong, Antyle, Panama i Singapur.
Piąty sposób - transferpricing.To zawyżanie lub zaniżanie wartości na fakturze w handlu międzynarodowym prowadzonym między powiązanymi ze sobą przedsiębiorstwami. Różnica między realną ceną towaru importowanego a ceną na fakturze (zawyżoną) stanowi dla eksportera „legalny” zysk.
Materiał chroniony prawem autorskim - wszelkie prawa zastrzeżone. Dalsze rozpowszechnianie artykułu za zgodą wydawcy INFOR PL S.A. Kup licencję
Źródło: forsal.pl
Powiązane
Zobacz
|